Una din problemele cu care firmele se confrunta este lipsa de cash cauzata de investitiile facute din banii de capital de lucru.
Investitiile sunt ok, pentru ca doar asa dezvolti afacerea si mergi inainte. Insa modul in care o faci si banii pe care ii folosesti pentru investitii, sunt cheia problemei.
Daca pentru o investitie care iti aduce valoare adaugata pe termen lung, tu vei folosi banii pe care ii datorezi furnizorilor, sau banii din linia de credit, atunci inevitabil vei bloca cash-ul, si ceea ce vrei sa construiesti pe de o parte (investitii pentru dezvoltare) se va darama pe alte parte (incapacitate de plata).
Pentru ca furnizorii tai nu vor astepta ca investitiile tale sa produca cash, ci se vor uita la scadenta facturilor si la contractul incheiat cu tine. Banca finantatoare care ti-a acordat o linie de credit pe termen scurt (1-2 ani) poate nu-ti va prelungi linia de credit daca indicatorii tai de performanta nu arata bine; si va vrea banii inapoi.
Si atunci vine intrebarea: de unde iau bani pentru investitii?
- Un credit pe termen lung
- Profitul acumulat
- O finantare nerambursabila
- Un leasing pentru active
- Un aport nou de capital social
Daca vrei sa vezi daca ai investit sanatos sau nu, fa acum o verificare simpla:
Capital Propriu + Datorii pe Termen Lung – Active Fixe
1. Daca valoarea rezultata este peste zero, atunci ai investit sanatos, iar valoarea pozitiva rezultata este capitalul tau de lucru disponibil pentru derularea activitatii.
2. Daca valoarea este negativa, atunci aceea este valoarea pe care tu ai luat-o din banii de capital de lucru pentru a-ti finanta investitiile.
Vrei să știi dacă firma ta are suficient capital de lucru? Încarcă balanța în Doctor Business și vezi, pe înțelesul tău, cum stă afacerea din punct de vedere al cash-ului, profitabilității și indicatorilor financiari.
