Analiză financiară

Analiza financiară a firmei: 8 întrebări la care primești răspuns în 5 secunde

Fiecare antreprenor își pune, mai devreme sau mai târziu, aceleași întrebări: Câștig cu adevărat bani? De ce nu am bani în cont, dacă am profit? Unde pot reduce costurile? Îmi dă banca un credit? Răspunsurile există deja, în cifrele firmei tale. Problema este că sunt ascunse în balanța pe care ți-o trimite contabilul în fiecare lună, un document plin de coduri și sume pe care puțini antreprenori au timp sau chef să le descifreze.

Analiza financiară a firmei înseamnă să transformi aceste cifre în răspunsuri clare. Cu DoctorBusiness.ro, programul de analiză financiară care a generat deja peste 9.100 de rapoarte pentru peste 2.000 de antreprenori și contabili, asta durează 5 secunde. Iată cele 8 întrebări la care primești răspuns.

Câștigă firma mea cu adevărat bani?

Cifra de afaceri arată cât ai vândut, nu cât ți-a rămas. O firmă poate vinde tot mai mult și, în același timp, să câștige tot mai puțin, dacă au crescut costurile sau dacă vinde mai mult din produsele cu adaos mic.

În raportul DoctorBusiness.ro vezi limpede cât profit face firma ta, dacă vânzările sunt profitabile și cât câștigă afacerea din activitatea ei de bază, înainte de rate, dobânzi și impozite. Totul explicat în cuvinte simple, fără termeni de specialitate.

Unde s-a dus cash-ul?

Este cea mai frecventă întrebare a antreprenorilor:

„Contabilul îmi spune că am profit, dar eu nu am bani în cont. Unde sunt?”

Răspunsul este aproape întotdeauna același: banii sunt blocați undeva. În facturi pe care clienții nu le-au plătit încă, în marfă care stă în depozit, în rate la bancă sau în investiții făcute din banii firmei. Raportul DoctorBusiness.ro îți arată diferența concretă dintre profit și cash și explică exact unde s-au dus banii, pe cifrele firmei tale.

Ce costuri mă apasă și unde pot reduce?

Nu toate costurile sunt la fel de importante. Contează cât din vânzări „mănâncă” fiecare: salariile, marfa, chiriile, transportul, utilitățile. O cheltuială care pare mică în lei poate avea o pondere mare și poate crește lună de lună fără să observi.

În raport găsești analiza costurilor în valori și în ponderi: vezi imediat care sunt cele mai mari cheltuieli, cum au evoluat față de perioada anterioară și unde merită să intervii primul.

Îmi pot plăti datoriile la timp?

Să ai profit nu înseamnă automat că îți poți plăti furnizorii, salariile și taxele la termen. Contează dacă firma are suficienți bani și resurse care pot fi transformate rapid în bani, față de datoriile pe care le are de plătit în lunile următoare.

Raportul îți arată capacitatea de plată a firmei și dacă ai capital de lucru suficient ca activitatea să meargă fără blocaje. Dacă aici apare o problemă, o vezi înainte să ajungă în contul bancar.

Am investit corect? Cum e finanțată firma?

Orice firmă are bunuri (echipamente, mașini, stocuri, bani) și surse din care le-a finanțat: banii asociaților, profitul lăsat în firmă, credite, datorii la furnizori. Echilibrul dintre ele arată cât de solidă este afacerea.

În DoctorBusiness.ro găsești analiza patrimoniului și a surselor de finanțare, ca să vezi dacă investițiile au fost făcute din resursele potrivite și dacă firma depinde prea mult de bani împrumutați.

Am șanse să primesc un credit de la bancă?

Când ceri o finanțare, banca nu se uită la cât de mult îți place afacerea ta, ci la indicatori. Dacă nu știi cum stai înainte să depui cererea, riști un refuz pe care l-ai fi putut evita.

DoctorBusiness.ro calculează automat cei 14 indicatori financiari cei mai importanți, aleși pentru că îl ajută pe antreprenor să își conducă afacerea și sunt urmăriți și de bănci. Fiecare indicator este comparat cu un nivel de referință și marcat simplu, ca un semafor:

• verde: aici stai bine;
• galben: e nevoie de atenție;
• roșu: e o problemă și trebuie să intervii.

Dintr-o singură privire știi ce trebuie corectat ca firma să arate bine și în ochii băncii. Lângă fiecare indicator primești și sfaturi concrete despre ce poți face.

Cum stau față de luna trecută sau față de anul trecut?

O singură balanță spune o poveste. Mai multe balanțe, puse una lângă alta, arată direcția. Abia așa vezi dacă afacerea crește sănătos sau doar pare că merge bine.

Raportul DoctorBusiness.ro îți arată comparații între perioade, grafice de evoluție pentru toți indicatorii și sezonalitatea veniturilor și a cheltuielilor. Poți vedea, de exemplu, că vara îți cresc vânzările, dar și costurile, și că marja reală e mai mică decât credeai.

Cât valorează afacerea mea?

Indiferent dacă te gândești să vinzi, să aduci un asociat sau doar vrei să știi ce ai construit, valoarea firmei este o cifră pe care merită să o cunoști. Raportul îți oferă o estimare a valorii firmei, calculată pe cifrele ei reale.

Ce mai primești în raport

• Red flag-uri: problemele firmei, semnalate automat, inclusiv pe cele pe care poate nu le-ai observat până acum;
• Recomandări și soluții pe cifrele tale, nu sfaturi generale;
• Contul de profit și pierdere și bilanțul, prezentate într-o formă ușor de citit;
• Raport detaliat de 35 de pagini, cu explicații și recomandări, sau raport pe scurt, doar cu cifrele esențiale;
• Raport în limba engleză, util pentru asociați sau investitori străini;
• Buget de venituri și cheltuieli și monitorizarea lunară a abaterilor de la buget.

Cum faci analiza financiară a firmei tale, în 3 pași

1. Cere-i contabilului balanța de verificare în format Excel. Orice program de contabilitate o poate exporta, deci nu ai nevoie de un ERP scump.
2. Încarc-o în DoctorBusiness.ro cu un click. Poți folosi aplicația anonim: nu ai nevoie de numele firmei sau de CUI și le poți șterge chiar și din balanță.
3. Citește raportul. În 5 secunde ai răspunsul la toate cele 8 întrebări, pe cifrele reale ale firmei tale.

Rapoartele rămân salvate în contul tău, protejat de parolă, și le poți deschide oricând de pe telefon, tabletă sau laptop.

Cât costă

• 100 de lei pe raport (sau 20 de euro prin SMS, în rețeaua Vodafone);
• 500 de lei abonament anual, cu care încarci oricâte balanțe, pentru toate firmele tale, ca să îți verifici afacerea în fiecare lună.

Poți renunța oricând, fără costuri și fără obligații. Detalii pe pagina Prețuri și produse.

Întrebări frecvente

Ce este analiza financiară a firmei?

Este interpretarea cifrelor firmei, ca să afli dacă afacerea câștigă bani, unde se duce cash-ul, cât de mari sunt costurile, dacă își poate plăti datoriile și dacă are șanse la o finanțare. Cu DoctorBusiness.ro, analiza se face automat din balanța de verificare, în 5 secunde.

Am nevoie de cunoștințe de contabilitate ca să înțeleg raportul?

Nu. Raportul DoctorBusiness.ro este scris într-un limbaj simplu, fără conturi și fără termeni academici. Fiecare indicator vine cu o explicație și o recomandare.

De ce am nevoie ca să îmi analizez firma?

Doar de balanța de verificare în format Excel, pe care ți-o poate trimite contabilul, și de o adresă de e-mail pentru cont.

Pot afla dacă firma mea este eligibilă pentru un credit?

Raportul calculează cei 14 indicatori financiari cei mai importanți, urmăriți și de bănci, și îi marchează cu verde, galben sau roșu. Vezi imediat ce stă bine și ce trebuie îmbunătățit înainte să ceri o finanțare.

Sunt datele firmei mele în siguranță?

Da. Rapoartele sunt vizibile doar pentru tine, prin contul protejat cu parolă, iar aplicația poate fi folosită anonim, fără numele firmei sau CUI.